Лицензирование банковских операций. Виды лицензий и требования к кандидатам – «Кепин и Партнеры» — юридическая компания

Лицензирование банковских операций. Виды лицензий и требования к кандидатам

Деятельность финансовых организаций сопряжена с серьезными рисками. Для защиты клиентов от непрофессионального управления, обеспечения стабильности экономики Центробанком РФ разработаны конкретные правила, которых обязан придерживаться коммерческий банк. Лицензирование банковской деятельности – один из инструментов предварительного регулирования качества финансового учреждения. Лицензия подтверждает соответствие организации требованиям государственного регулятора, наделяя ее законным правом проводить определенные или полный круг операций в банковской сфере.

Виды лицензий для банка

В соответствии с положениями законодательных актов, которым подчиняется лицензирование банковской деятельности виды банковских лицензий подразделяются с учетом границ возможностей на несколько категорий:

  • проводить операции в национальной валюте;
  • вести действия с национальной и иностранной валютой;
  • размещать и привлекать во вклады драгоценные металлы;
  • строить корреспондентские отношения с зарубежными банковскими учреждениями.

Перечисленные отдельные типы лицензий заменяет одна генеральная. Лицензирование деятельности банка по генеральной лицензии позволяет финансовому учреждению предоставлять полный перечень банковских услуг, приобретать части уставных капиталов зарубежных организаций, создавать представительства на территории иностранных государств.

Требования к кандидатам

Государственная регистрация финансового учреждения с наделением прав ведения банковской деятельности выполняется, если:

  • организация расположена на территории РФ;
  • учредители получили статус юридического лица;
  • кандидаты на руководящие должности являются дипломированными специалистами, не имеющими судимости за преступления в экономической сфере;
  • предоставлен необходимый набор документов.

Лицензирование деятельности уполномоченных банков проводится, если организация-кандидат соответствует требованиям ЦБ к величине уставного капитала, резервированию, техническому оснащению, организационной структуре и сохраняет стабильное финансовое положение в течение последнего полугода.

Ведение банковских операций без разрешения Центробанка наказуемо административно и уголовно. Сумма, полученная за время незаконной работы, взыскивается с нарушителя в двукратном размере.

Заявление на лицензирование банковских операций рассматривается не позднее чем в 6-месячный срок. Ограничений по времени действия лицензии нет.

Задать Вопрос

Проснувшись однажды утром после беспокойного сна, Грегор Замза обнаружил, что он у себя в постели превратился в страшное насекомое.